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La vida familiar es más compleja que nunca. Los efectos de la pandemia de Covid-19, la inestabilidad geopolítica y la inflación global han creado uno de los entornos más desafiantes que se recuerdan. Las principales tendencias globales, como la digitalización y el cambio climático, pueden afectar todos los aspectos de la vida. Y las familias deben evolucionar para enfrentar estos desafíos, ya que las necesidades de los miembros más jóvenes se equilibran con las prioridades de la generación anterior.
Ayudar a las familias globalizadas a navegar la creciente complejidad se ha convertido en un enfoque de equipo. Descubrimos que los asesores más exitosos tienden a ser aquellos que conocen sus limitaciones, se destacan en su área de especialización y trabajan en estrecha colaboración con expertos líderes en otras áreas para brindar los mejores resultados posibles y mitigar los riesgos si es necesario.
Sin embargo, es posible que incluso los consejeros más confiables y experimentados no tengan todas las respuestas, razón por la cual cada vez más familias buscan ayuda externa para complementar sus redes de asesoramiento existentes. Los asuntos legales, la gestión del patrimonio y el gobierno familiar son las principales razones por las que las familias buscan asesoramiento externo, según los expertos encuestados por el Barómetro familiar 2022 de Julius Baer. Este estudio también revela que las familias de Ultra High Net Worth (UHNW) buscan apoyo para guiarlos a través de una variedad de desafíos más amplios, que incluyen decisiones sobre educación, atención médica y estilo de vida. .
Un factor clave para obtener este consejo es encontrar a los expertos adecuados. Una investigación rigurosa y exhaustiva podría ser la diferencia entre cometer un error costoso y encontrar la solución experta adecuada para ayudar a una familia a navegar su futuro de manera segura. Según los datos del estudio antes mencionado que publicamos recientemente, las familias mantienen una preferencia por usar consejeros en base a referencias o referencias personales, pero los resultados de las búsquedas de boca en boca pueden ser impredecibles. Si bien no es raro encontrar consejeros externos relevantes y de calidad, existe el riesgo de que las familias terminen buscando demasiado de cerca. Los expertos que consultamos para el Barómetro familiar de 2022 dicen que a más de la mitad de las familias les iría mejor si adoptaran un enfoque más estructurado para seleccionar expertos externos.
Parece que encontrar un asesor es fácil, pero encontrar el socio de confianza adecuado es más complicado. Con un poco de imaginación y planificación, las familias podrían usar un enfoque híbrido para beneficiarse de una búsqueda estructurada sin descuidar los criterios que más les importan: carácter e integridad. Para comenzar su búsqueda, nuestros expertos recomiendan un proceso simple de cuatro pasos. En primer lugar, es necesario definir el tipo de asesoramiento que se necesita y las razones para buscarlo. Comprometerse con un objetivo específico le da a su búsqueda un propósito y una dirección, mientras que es probable que los objetivos vagos produzcan resultados poco específicos. En segundo lugar, debe elaborarse una lista de posibles expertos a consultar utilizando criterios objetivos como honorarios, ubicación y experiencia. Tercero, se debe llevar a cabo un proceso de auditoría sistemático para desarrollar una lista corta de candidatos adecuadamente calificados. Finalmente, las familias pueden realizar su investigación y formar su propia opinión sobre la integridad y el carácter de los candidatos más calificados.
La decisión final recae en la familia, que debe sentirse cómoda no solo en lo profesional, sino también en lo personal. Es una decisión muy personal. Incluso los consejeros mejor capacitados académicamente fracasarán si no pueden ganarse la confianza de las familias demostrando no solo profesionalismo, sino también integridad y empatía. La relación personal está en el corazón de lo que hacemos.
*Guy Simonius, Jefe de Servicios de Family Office en Julius Baer.